不止于“規(guī)定動作”，靠深度核查守護(hù)客戶資金——中國光大銀行呼和浩特分行成功攔截客戶受騙資金

中國光大銀行呼和浩特分行呼倫南路支行在為客戶辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，精準(zhǔn)識別客戶存在被騙風(fēng)險(xiǎn)，成功攔截客戶受騙資金200萬元，為客戶避免重大經(jīng)濟(jì)損失，得到客戶高度認(rèn)可。

2025年4月29日，中國光大銀行呼和浩特分行呼倫南路支行某對公客戶通過網(wǎng)銀發(fā)起一筆200萬元的匯款業(yè)務(wù)。支行柜員憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識，結(jié)合客戶近期交易對手及轉(zhuǎn)賬用途，初步判斷該業(yè)務(wù)存在異常，隨即向柜臺經(jīng)理匯報(bào)。經(jīng)雙人深入核查，發(fā)現(xiàn)該筆交易不符合客戶一貫的交易規(guī)律，交易對手經(jīng)營范圍與客戶主營業(yè)務(wù)毫無關(guān)聯(lián)，且資金用途模糊不清，同時(shí)考慮到臨近假期正是電信詐騙高發(fā)時(shí)段，工作人員果斷暫停業(yè)務(wù)操作，同步聯(lián)系客戶經(jīng)理并上報(bào)支行領(lǐng)導(dǎo)。

客戶經(jīng)理第一時(shí)間與企業(yè)財(cái)務(wù)人員取得聯(lián)系，經(jīng)核實(shí)確認(rèn)，該交易對手并非企業(yè)真實(shí)貿(mào)易伙伴。在客戶的授權(quán)下，支行迅速將200萬元資金原路退回，成功阻斷詐騙資金轉(zhuǎn)移，為企業(yè)守住了“錢袋子”。企業(yè)在事發(fā)當(dāng)日立即報(bào)警，并向公安反詐中心報(bào)備該起可疑交易。

經(jīng)后續(xù)調(diào)查得知，企業(yè)日常經(jīng)營涉及多個(gè)項(xiàng)目，習(xí)慣通過專項(xiàng)微信群處理業(yè)務(wù)。此次事件中，企業(yè)網(wǎng)銀操作人員不慎加入虛假微信群，群內(nèi)不法分子精心偽造購銷合同及發(fā)票等文件，誘騙其轉(zhuǎn)賬實(shí)施詐騙。

此次成功堵截，充分展現(xiàn)了光大銀行呼倫南路支行扎實(shí)的專業(yè)功底與高效的風(fēng)險(xiǎn)防控能力：一是網(wǎng)點(diǎn)深耕客戶服務(wù)，了解客戶經(jīng)營內(nèi)容和交易習(xí)慣；二是一線人員擁有較強(qiáng)的反詐能力，能夠第一時(shí)間識別風(fēng)險(xiǎn)；三是各崗位間高效協(xié)同，確保應(yīng)急處置流程快速落地。

中國光大銀行呼和浩特分行始終堅(jiān)持以人民為中心，全面落實(shí)商業(yè)銀行主體責(zé)任，踐行金融國家隊(duì)的使命擔(dān)當(dāng)，以實(shí)際行動落實(shí)“金融為民”理念，維護(hù)社會和諧穩(wěn)定和人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為作出貢獻(xiàn)！

（供稿：中國光大銀行呼和浩特分行）