近日，建設(shè)銀行準格爾白云支行成功攔截一起針對老年客戶的誘導轉(zhuǎn)賬事件，為客戶避免了20萬元的資金損失，以實際行動守護了老年客戶的“錢袋子”。
當時，60多歲的劉大爺來到建行準格爾白云支行，要求將退休金賬戶中的20萬元轉(zhuǎn)入一個外地陌生賬戶。面對柜員關(guān)于轉(zhuǎn)賬用途的詢問，劉大爺顯得支支吾吾，僅稱“幫朋友周轉(zhuǎn)，過幾天就還”，卻無法提供收款方的具體信息，對雙方關(guān)系、資金用途等細節(jié)更是表述不清。
當柜員進一步提示轉(zhuǎn)賬風險時，劉大爺情緒突然緊張起來，一邊反復強調(diào)“對方是熟人，不會騙我”，一邊堅持要立即完成轉(zhuǎn)賬。憑借專業(yè)的風險識別能力，柜員敏銳察覺到這筆交易的異?！夏昕蛻粝蚰吧獾刭~戶大額轉(zhuǎn)賬，且對關(guān)鍵信息含糊其辭，符合高風險交易的特征。
按照風險防控要求，柜員當即啟動風險核查流程，設(shè)法聯(lián)系到劉大爺?shù)淖优?。?jīng)過多方溝通核實，最終確認這是一起不法分子精心設(shè)計的騙局，其真實目的是誘導劉大爺利用個人賬戶轉(zhuǎn)移非法資金。正是銀行工作人員的警惕與堅持，成功阻止了此次交易，為劉大爺守住了養(yǎng)老錢。
為守護老年客戶的“錢袋子”，建行準格爾分行主動提示出借賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)賬的法律風險，通過網(wǎng)點宣傳專區(qū)普及案例并提醒防范要點。加強員工培訓，使其精準識別風險特征并規(guī)范溝通話術(shù)，避免因溝通不當而錯失防控時機。
下一步，建行準格爾分行將持續(xù)優(yōu)化金融服務(wù)與風險防控體系，不斷提升對各類金融詐騙的識別和攔截能力，為廣大客戶特別是老年群體營造更安全、更放心的金融環(huán)境，用專業(yè)與責任守護每一份信任。（王美香 蒙利波）
責任編輯:李斌
返回首頁
QQ客服
聯(lián)系我們
